2022年5月からつみたてNISA（旧制度）を使ってインデックス投資を開始。
約2年が経ちました。
合計80万円がいくらになったかと言うと・・
なんと109万5341円になりました！！
（2024年5月7日時点）
インデックス投資は長期的に見た場合に安定したリターンが得られやすく、初心者にもおすすめです。
- インデックス投資の投資成績
- どんな投資商品を買えばいいか
- 初心者におすすめな投資方法
ぜひ最後までご覧ください。
何に投資している？
- 旧制度の「つみたてNISA」枠内で積み立てた成績です。
- 年40万円の上限枠を使い切るように、40万円÷12ヶ月で積み立て設定
- 2022年は5月から投資を始めたため、40万円÷8ヶ月（5月〜12月）で毎月5万円投資
※現在はつみたてNISAの新規開始は終了しており、もっと優良な新NISA制度に切り替わっています。
旧制度「つみたてNISA」について詳しく知りたい方はこちらをご覧ください。
投資内容と投資成績
2022年5月から2023年12月までの投資内容はこちらです。
| 商品名 | 合計投資額 | 毎月投資額 | 評価損益 利益率 |
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド 【愛称】楽天･VTI | 35万円 | 5万円 （2022年5月～11月） | +15万7648円 +45.04% |
| ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） 【愛称】オルカン | 44万9996円 | 33333円 （2022年12月～2023年12月） | ＋13万7697円 +30.59% |
利益率は30%以上！
現在は上昇相場なのもありますが、それにしても、インデックス投資はすごい利益率ですよね。
やったことは
- ただ投資積み立て設定をして、
- 毎月決まった日にちに
- 一定額投資し続けた
だけなんですけどね。それだけでこれほどのリターンが得られています。
こちらの本の影響を受け、当初は楽天VTIを投資していました。
 | 価格:1430円 |
投資の必要性と方法が分かりやすく書いてある初心者にもおすすめの本です。
しかし、長期的に考えると、全世界株の方がいいのではと、全世界株に切り替えています。
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）を
- 積み立て投資し続ける
貯金だけではもったいない
普通に預金しているだけでは、利息が0.01%とかです。
80万円預金しても、80万8000円にしかなりません。
といっても投資にはリスクがあるんでしょ？
という人もいます。
もちろんリスクはありますが、貯金の方がリスクがあると個人的には思っています。
詳しく知りたい人はこちらをご覧ください。
株価なんて読めない（小林製薬紅麹事件）
投資初心者にはインデックス投資が最適解だ！
と思った今はインデックス投資がメインですが、投資を始めた当初は相当さまよっていました。
いろんな投資方法が良く見えてしまうんですよね〜
そのため以前は高配当株にも投資をしていました。
大部分は売却していますが、今だに所有している高配当株もあります。
その中に最近噂の小林製薬も！
株価がどうなったかと言うと、
大暴落！！！
おい～～～(T_T)紅麹～～
幸いなことに、大金を入れている訳ではなく、大きなマイナスはないので、まだよかった。
もし100万円分の株を所有していたとすると、なんと35万6048円の赤字になっていたことになります！
| 取得単価 | 保有株数 | 現在値 | 評価損益 評価損益率 | |
| 小林製薬 | 8372円 | 119株 | 5380円 | -35万6048円 -36.42％ |
恐ろしや・・
改めて、
株価なんて読めない！！インデックス投資一択！
と感じた瞬間でした。
今後も全世界株をコツコツ投資し続けます。
まとめ：インデックス投資なら現実的に資産拡大できる
今回は、インデックス投資を初めて2年経った私の投資成績とおすすめの投資先をご紹介しました。
毎月決まった額をコツコツ積み立て続けることで、大きなリターンが得られました。
初心者にはインデックス投資がおすすめです。
私は楽天証券を使っています。ぜひインデックス投資を始めて見てください。
じゃあまた！
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